Muchas personas dudan en contratar a un asesor financiero profesional porque piensan que será demasiado costoso o les tomará demasiado tiempo. Pero si observa los beneficios de contratar a un asesor financiero, verá que estas razones no tienen sentido.
Con solo una hora con un asesor cada mes, ahorrará horas y horas de su propio tiempo tratando de averiguar qué inversiones son las mejores para usted. Y, si hay algo en lo que vale la pena gastar dinero, es el momento.
¿Qué hacen los asesores financieros?
Los asesores financieros lo ayudarán a establecer un plan financiero que funcione para sus metas de vida y su futuro. Lo hacen evaluando su situación financiera y sus necesidades. Puede comenzar este proceso con thekelleyfinancialgroup.com, quien puede ayudarlo. Ellos le ayudarán a determinar lo que desea lograr en el futuro, como comprar una casa o jubilarse cómodamente.
Miran su panorama financiero actual para ver cuánto dinero ingresa cada mes (ingresos) en comparación con lo que se destina a gastos (gastos). Luego ven si te sobra dinero. Ese dinero extra se puede utilizar para ahorros e inversiones. También evalúan su tolerancia al riesgo y la cantidad de colchón financiero que puede mantener en preparación para una emergencia, como la pérdida de un trabajo o facturas médicas.
Beneficios de contratar un asesor financiero profesional
Obtienes un plan financiero adaptado a tu vida
Un asesor financiero puede ayudarlo a establecer un plan de inversión que se adapte a sus necesidades. Si su empleador ofrece beneficios, un asesor financiero también podría ser útil para evaluar los beneficios que se ofrecen y lo que le costará con los impuestos, si corresponde. Esto es particularmente importante ya que muchas personas no saben cuánto deberían ahorrar en sus planes 401 (k) para la jubilación.
Ésta es la belleza de un asesor financiero. Las finanzas son personales y puede ser difícil evaluar su propia situación cuando tiene tantas prioridades en competencia en la vida. Un asesor observará su panorama financiero con ojos nuevos, sin prejuicios ni suposiciones sobre lo que debe hacer a continuación.
Pueden ayudarlo a salir de sus deudas más rápido
Muchas personas tienen dificultades para salir de sus deudas porque no saben cómo pagar sus tarjetas de crédito. Un asesor financiero puede ayudarlo a evaluar su situación y crear un plan que le permitirá pagar sus deudas más rápido, lo que es mejor para su salud mental y crea más estabilidad en su vida.
Lo primero que hará un asesor financiero es ayudarlo a encontrar el dinero en sus ingresos actuales para pagar su deuda. También pueden ayudarlo a consolidar su deuda y ahorrar dinero en el pago de intereses.
Pueden brindar seguridad financiera para usted y su familia
Si eres el jefe de familia, uno de los mayores beneficios es que un asesor te ayudará a crear un plan en caso de que te suceda algo. Muchas personas no piensan en su futuro o en lo que pasaría si ya no estuvieran allí para cuidar a sus familias.
Los asesores financieros pueden ayudar a mantener a su familia segura y brindarles estabilidad financiera en caso de una emergencia o de su fallecimiento inesperado. También trabajan con planificadores patrimoniales que pueden ayudarlo a prepararse para todas las eventualidades en caso de que haya algo que no esté cubierto por su seguro de vida.
Están bien informados sobre impuestos
Podría ser elegible para exenciones fiscales que quizás no conozca. Un asesor financiero, con su conocimiento de deducciones y créditos, puede ayudarlo a maximizar esos beneficios y crear un plan que funcione para su situación financiera. Por ejemplo, sabrían si sería mejor para usted presentar sus impuestos individualmente o en conjunto.
Los asesores financieros ofrecen consejos sobre cómo invertir
Con un asesor financiero, tendrá a alguien que estará allí para responder cualquier pregunta sobre inversiones. Le ayudarán a comprender los beneficios de tener una cartera diversificada y cómo crear una con la combinación adecuada de inversiones para sus necesidades, como acciones, bonos y fondos mutuos.
También recibirá consejos sobre cómo invertir en su jubilación, por ejemplo, a través de una IRA o 401 (k). Es posible que puedan ayudarlo a comparar los beneficios de diferentes tipos de fondos mutuos y cuáles son los mejores para sus objetivos.
Un asesor financiero puede proporcionarle suficiente información sobre inversiones para que siempre sepa qué sucede si su cartera está lo suficientemente diversificada como para que no se derrumbe si una acción tiene un mal desempeño.
Si está luchando con las deudas, desea saber más sobre impuestos e inversiones, o simplemente desea más seguridad financiera para su familia, entonces podría ser el momento de buscar un asesor profesional.
Los asesores financieros están capacitados para crear planes personalizados que pueden ayudar a las personas a estabilizarse financieramente ahora y en el futuro. Contratar a un experto asegurará que tenga un plan diseñado específicamente para sus objetivos de vida.
