La planificación patrimonial implica establecer una estructura de administración que usted o sus dependientes utilizarán para administrar su base de activos en caso de que quede incapacitado o muera. La planificación podría implicar la delegación de sus activos a sus herederos. El proceso también podría implicar la liquidación de impuestos sobre sucesiones. Para legitimar su plan patrimonial, siempre necesita la ayuda de un abogado patrimonial. La planificación patrimonial es tan importante para usted como la planificación de la compra de un automóvil. Implica decidir a quién heredar sus activos cuando muera. ¿Quiere saber más? Empiece por preguntarse a sí mismo; ¿Por qué ayuda la planificación patrimonial y cómo puede hacerlo usted también?
Hacer un testamento
El primer paso para establecer un plan de sucesión es establecer un testamento. Su testamento revela claramente a quién desea heredar su propiedad después de su muerte. Siguiendo la información en https://www.cpllawfirm.com/estate-planning-lawyer/, debe involucrar a un abogado de planificación patrimonial para que lo ayude con este proceso. El abogado lo guiará sobre cómo incluir los nombres de sus dependientes. Su abogado también puede aconsejarle sobre la importancia de un tutor para atender a sus hijos en caso de que usted y su cónyuge fallezcan.
Un testamento es una parte importante de su plan patrimonial. Un plan patrimonial puede proteger a sus dependientes cuando se haya ido. Su testamento describe cuántas acciones de su propiedad desea que reciban los dependientes específicos. Morir sin voluntad puede ser perjudicial. Los miembros de su familia pueden pelear por su propiedad. Alguien a quien no quieras que disfrute de una mayor parte de tu propiedad también puede disfrutarlo. Después de todo, no estará allí para supervisar quién obtiene qué.
Sin testamento, los tribunales deciden quién toma su propiedad. Este proceso es largo y tedioso. Entonces, debes evitarlo. Trabaje con un abogado de planificación patrimonial en esta etapa. El abogado puede asesorarle sobre la relevancia de un fideicomiso. Un fideicomiso puede reducir la molestia por la que tendrán que pasar sus herederos para obtener sus partes justas. Un testamento también describe quién tomará decisiones con respecto a sus activos. Puede proteger a sus hijos del posible acoso de familiares en su ausencia.
Hacer declaraciones
Una vez que haya establecido un testamento, puede hacer algunas declaraciones de salud. Indique qué debería suceder y quién debería tomar las decisiones en caso de que quede incapacitado. Puede tener un testamento en vida u optar por un poder notarial para su atención médica. Esto le dará a su dependiente preferido el poder de tomar decisiones cuando usted no pueda tomarlas. Algunos estados también permiten que las personas combinen ambos documentos para tener una sola directiva avanzada de atención médica.
Declare su poder notarial financiero
Necesita un poder notarial para sus finanzas. Esta persona será responsable de todas sus finanzas. Asegúrese de elegir a una persona en la que confíe totalmente. Usted no querrá que alguien juegue con su dinero cuando muera o quede incapacitado para tomar decisiones financieras.
La decisión le ayudará si todavía está vivo. Puede ayudar a proteger la propiedad de sus hijos. Es posible que los menores no administren adecuadamente las finanzas, así que hágalo por ellos. Puede elegir a los tutores de sus hijos para que sean su agente financiero.
Presentar los formularios de beneficiarios relevantes
Una vez que haya otorgado sus poderes para su salud y sus finanzas, debe enumerar todos sus beneficiarios. Adjunte beneficiarios a sus planes de jubilación y cuentas bancarias. Haga que su cuenta sea pagadera automáticamente en caso de fallecimiento para permitir que sus beneficiarios retiren dinero sin someterse a procesos de sucesión. Verifique si su estado de residencia le permite vincular beneficiarios a sus bonos, corretaje o cuentas de acciones. De esta manera, sus beneficiarios también pueden disfrutar del dinero de estas cuentas específicas cuando usted fallezca.
Elija un seguro de vida
Ya ha cubierto lo más crucial de la planificación patrimonial. Considerar un seguro de vida puede ayudarlo a proteger su plan patrimonial. Esto puede ser importante cuando tiene una casa, niños pequeños o impuestos sobre la herencia y deudas. Puede proteger a sus beneficiarios contra el pago de estas deudas pendientes cuando usted esté muerto. Debe comprender los impuestos sucesorios aplicables de su estado para hacerlo bien.
La planificación patrimonial es muy importante. Puede proteger sus activos cuando muera. También puede proteger a sus dependientes y seres queridos después de su muerte. Inicie el proceso de planificación patrimonial evaluando el valor de su patrimonio. Busque la ayuda de un abogado de planificación patrimonial para que le ayude a crear un testamento. Realice todas las declaraciones pertinentes que le recomiende su abogado.
El poder de los abogados para sus finanzas y salud también puede ayudarlo en caso de que no pueda tomar decisiones con respecto a estos aspectos cruciales. Elija beneficiarios para todas sus cuentas y considere un seguro de vida para proteger sus activos contra demandas.